生活访谈

客户焦点: 菲尔 · 阿克曼,电台节目主持人bob足球平台

bob足球平台电台节目主持人 · 菲尔 · 阿克曼说,像许多人一样,他不知道把钱投资到哪里。今年菲尔决定投资 Stockspot。

菲尔 · 阿克曼是凯恩斯调频 89.1 的时事电台节目主持人。他是bob足球平台一个住在任何地方的记者。他现在把昆士兰北部称为家,在那里他把提供明智的讨论作为自己的使命,并在广播中激起听众的好奇心。他结婚了,养了一只从下水道里拔出来的猫,还有一只从内陆救出的狗。

也许菲尔最不感兴趣的事情是他最近在 2019年9月成为了股票现货客户。

一年多前,我们第一次和菲尔交谈,他在他的广播节目中采访了斯托克的首席执行官克里斯 · 布里克Stockspot 肥猫基金研究。从那以后,他就斯托克波特对皇家委员会和总体投资等各种话题的看法采访了克里斯几次。

左图: 菲尔阿克曼,Stockspot 客户。

不是投资专家

菲尔说像许多人一样,他不知道把钱投资到哪里。他一直在努力寻找自己可以在不被高额费用欺骗或被硬塞进 “投资机会” 的情况下获得可观回报的地方,这在投资顾问的背后口袋里发挥了更大的作用,比他自己的。

2019年9月,菲尔决定投资 Stockspot。他还向克里斯提出了一个挑战: “每隔几个月来一次我的节目,讨论一下投资组合”。克里斯自然抓住机会谈论投资。

你可以在这里听两个采访。菲尔有一些深刻的问题。

面试 1,2019年9月
面试 2,2019年11月

以下是克里斯对菲尔的前两次电台采访的总结。

菲尔的股票现货投资组合是如何被选中的

菲尔在斯托克波特的蓝宝石投资组合中。这是一个适度保守的投资组合,包含防御性投资 (56% 债券和黄金) 和一些增长投资 (44% 澳大利亚、全球和新兴市场份额)。

像所有 Stockspot 客户一样,菲尔完成了在线建议问卷。这些问题有助于我们复杂的技术引擎确定哪个投资组合最适合他的情况。它涵盖了年龄、投资范围、投资经验和风险舒适度等问题。

年龄很重要,但更多的是关于 “时间视野”

在菲尔对克里斯的第一次采访中,他热衷于了解他是如何进入蓝宝石投资组合的,以及年龄是否会进入其中。

克里斯解释说,虽然年龄很重要,但更有意义的是你的时间跨度。那就是: 你想投资多长时间。

“一些客户 20 多岁或 30 多岁,未来还有 20 多年的投资。他们有能力加入一个以更高增长为目标的投资组合,但风险更高。

“其他客户投资时间较少,因为他们的目标是筹集足够的钱来存房子。这是一个短期目标,所以一个更具防御性的投资组合,风险更小,对他们来说更好 ”。

在调查问卷中,菲尔表示他对自己投资组合中的风险增加感到满意。他说,为了实现长期更高的回报,他不会同意投资组合价值下跌 20%。

然而,由于他只计划投资三年,更保守的投资组合更合适。我们的'蓝宝石组合债券等防御性投资的比例更高。这将有助于保护菲尔的投资组合免受短期内他的增长投资 (如澳大利亚和全球股票) 的任何潜在下跌。

“我们希望在你的时间范围内给你最好的回报潜力”。

投资组合怎么样?

关于菲尔投资组合的第二次采访我们看了他赚了多少钱。“我在 9月投资,看着我的股票现货客户仪表板,看起来我赚了 700 美元,所以大约是 1.4%。”

克里斯认为这是正确的,记住菲尔只是做了几个月的客户。一般来说,我们鼓励客户关注长期市场,因为在一两年内,市场可能会上涨或下跌,或者什么都不做。当你投资的时间越来越长时,你获得良好回报的机会每年都会增加。

在过去的 12 个月里,股票现货投资组合返回 16.1%-21.7% 之间。股票市场在年初上涨,因此从 2019年1月起投资的人获得了丰厚的回报。

看看 Stockspot 的投资组合在 2019年表现如何

为什么要在澳大利亚境外投资?

菲尔也想知道为什么他的投资组合有澳大利亚以外的投资: “从在线仪表板上,我看到我不仅投资澳大利亚股票,还投资全球和新兴市场股票, 这背后的理由是什么? ”。

这是 Stockspot 广泛多元化投资战略的核心。克里斯解释说,如果澳大利亚股票表现不佳,通常像美国、欧洲和中国这样的海外市场表现良好。例如,在过去十年里,澳大利亚股票的表现远不如美国。所以拥有全球股票可以给你更多的表现。

菲尔在投资组合中持有的全球前 100 家公司交易所交易基金 (ETF) 的回报率为 6%,这是他开始投资股票市场以来的,这有助于提高他的整体投资组合回报率。

你为什么要我投资黄金?

所有 Stockspot 客户都可以访问一个在线 “仪表板”,它向您显示您投资了多少,您的投资回报以及您的资金投资。它还告诉你下一次投资需要存多少钱,以及投资会是什么。

菲尔想知道为什么仪表板邀请他把更多的钱投入黄金。

克里斯解释说,黄金是对多元化投资组合的投资,就像保险一样。

大多数时候股票市场上涨,但是在股票市场下跌的时候,你想要的是一些在股票市场表现不好的时候表现良好的投资。在我们的投资组合中,这两种投资是债券和黄金。

这不仅仅是为了世界末日

黄金有着惊人的上涨历史。当股票市场下跌或波动时,黄金的价值就会上升。如果股市下跌,它会缓冲你的投资组合。“这是一个极好的多样性”。

这些费用看起来很有价值

成本的重要问题也出现了。

“看起来我已经付给你 40 美元的费用了。鉴于我支付的零售超级基金远远超过了它看起来非常好的价值。零售超级基金对你没有的钱做了什么 ”。菲尔说。

答案是,他们没有做太多来证明他们的费用是合理的。投资中有很多你不需要的花哨的东西。投资时要做的三件最重要的事情是:

  1. 保持多元化
  2. 保持低成本,这就是我们通过投资低成本 etf 为您所做的
  3. 坚持你的计划,忽略媒体和市场评论员的噪音

谢谢菲尔邀请克里斯参加这个节目。我们期待下一期,我们很高兴你是现货客户。

你可以听下面的两个采访。

采访 1: 菲尔和克里斯讨论 Stockspot 如何决定哪些投资组合最适合我们的客户
采访 2: 股票现货投资组合回报、经济、债券和黄金是焦点

它们只有 12 分钟长,涵盖了许多不同的话题,如债券和经济。非常值得一听!


通信与公共关系

劳伦是斯托克波特的公关和传播主管。她帮助我们最小化行话,最大化对客户最重要的信息。她认为投资和创造金融安全不应该是可怕的、困难的或者只对那些拥有金融学位的人来说。

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