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股息和分配有什么区别?

本文将帮助您理解股息和分配之间的区别。

投资者习惯于在持有股票时获得股息,但当他们从交易所交易基金获得收入时,这被称为分配。这些术语经常互换使用,但它们有很大的不同,这引起了投资者的困惑。本文将帮助您理解股息和分配之间的区别。

  1. 什么是股息?
  2. 什么是分销?
  3. 股息收益率与分配收益率
  4. 分配税

什么是股息?

当你在 ASX 购买一份股票时,你成为了该公司的部分所有者,并且可以通过几种方式获得回报; 股价的增长 (被称为资本回报) 或者通过利润的现金支付 (称为股息或收入回报)。

当一家公司盈利时,它可以选择保留业务中的资金来投资增长,将其作为股息支付给股东,或者两者的结合。支付股息的公司通常定期支付股息 (如季度或半年)。

澳大利亚有一些世界上股息支付最高的公司 (如大银行、必和必拓和澳大利亚电信),这使得它们对希望获得一些收入的澳大利亚人非常有吸引力,尤其是在低利率环境

什么是分销?

当你投资交易所交易基金时,比如bob平台,您可以从该交易所交易基金内支付股息的所有公司中获益。

分配代表你在该基金持有的投资中获得的收入份额。由交易所交易基金收集基金获得的所有形式的收入和利润,并将其作为分配支付给单位持有人 (即你,最终投资者)。

而不是单独获得红利 (这将是一场行政噩梦), 您从交易所交易基金获得分配,包括交易所交易基金公司最近一段时间支付的所有股息以及一些其他潜在收入来源。这是一种更简单的获得股息的方式。更好的是,如果你投资像 Stockspot 这样的服务,我们会将你所有的分配合并成一份简单的 1 页税务摘要文件。

与 LIC 相比,投资 ETF 的一个关键好处是所有收入必须分配,正如我们在分析中讨论的那样ETFs v LICs。交易所交易基金代表投资者收取股息和其他形式的收入,并按预定的时间间隔支付给他们。例如,bob平台每季度支付一次分配 (1月、 4月、 7月和 10月)。

一个典型的 ETF 分布可以分为 5 个主要部分:

  • 股息-ETF 从其拥有的公司获得股息,并将传递每个投资者部分和相关的邮资盖印信贷
  • 盖印信用-etf 有资格传递我们讨论过的盖印信用这里
  • 利息-例如债券交易所交易基金从他们拥有的相关债券中获得利息 (即息票支付)
  • 已实现资本收益-从购买和出售相关股份 (例如再平衡) 将任何净资本收益转嫁给投资者
  • 国外收入(例如,持有海外股票的交易所交易基金) 和任何相关的外国税收抵免。
股息分配

股息收益率与分配收益率

当你购买一份股票时,你可以计算其历史股息收益率,即过去 12 个月的总股息占股价的百分比。例如,一家在过去一年支付了 0.40 美元股息且股价为 10 美元的公司将获得 4% 的股息收益率。

以类似的方式,当你拥有一个 ETF 或其他单位信托时,你可以计算分配收益率,即他们过去 12 个月的总分配占 ETF 价格的百分比。例如,先锋澳大利亚股票指数交易所交易基金 (ASX: VAS) 在过去一年已经支付了 3.43 美元的分配,其单价为 84.10 美元,使其分配收益率为 4%。

在这两种情况下,您都可以计算包括邮资盖印信贷或不包括它们的股息/分配收益率。

分配税

与股息类似,从税收角度来看,来自交易所交易基金的分配构成了您应评税收入的一部分。

如果交易所交易基金拥有澳大利亚纳税公司的股份,它可能会获得免费股息。邮资盖印信贷支付给交易所交易基金,然后作为交易所交易基金分配的一部分传递给最终投资者。交易所交易基金提供商将显示其分销的邮资盖印金额。

交易所交易基金可以通过在财政年度结束时发布一份名为归属管理投资信托 (AMIT) 年度税务报表的长文件,使税务变得相当混乱。本声明将显示本财年 ETF 分布的所有组成部分。

当你拥有 Stockspot 的交易所交易基金时,我们已经建立了让纳税时间变得简单的技术。我们计算了你在这一年中所拥有的所有交易所交易基金的总分配,并在你 1 页的年度投资者声明中进行总结。

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你可以找到更多关于交易所交易基金是如何征税的在我们的解释文章中。Stockspot 不提供税务建议,我们鼓励投资者向会计师或合格的税务专业人士寻求建议。


投资助理

马克在金融服务行业有超过 5 年的经验,之前曾在摩根士丹利、 AMP 和毕马威工作过。他拥有悉尼科技大学 (UTS) 的商业学士学位 (金融/会计),并完成了他的特许金融分析师 (CFA) 一级。

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