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Stockspot 业绩更新: 2019年9月

以下是你如何通过大幅增加对你有利的几率来进入前 1% 的投资者。

关于投资市场指数的一个常见误解是,它注定你是 “平均” 的。

毕竟,谁想签署一个承诺平庸的投资策略 (或任何生活追求)?

这与事实相去甚远。在这几个月的性能更新中,我们将展示索引是如何成为最安全的差拍平均值甚至进入前 1% 名。

投资组合绩效

股票现货投资组合已经运行了 5 年。

在截至 2019年9月30日的 5 年里,我们的投资组合在扣除费用后每年回报率在 7.5% (紫水晶) 到 10.0% (黄玉) 之间。在较短的 1 年和 3 年时间框架内,回报更高。


1 年 3 年 (p.a.) 5 年 (p.a.) 总回报
黄玉
(高增长)
13.5% 11.5% 10.0% 72.7%
翡翠
(增长)
13.5% 10.0% 9.1% 63.1%
绿松石色
(平衡)
13.4% 9.2% 8.5% 58.5%
蓝宝石
(适度保守)
13.2% 8.9% 8.2% 56.8%
紫水晶
(保守)
12.9% 7.7% 7.5% 51.9%

扣除费用后,截至 2019年9月30日的回报


一路上有颠簸。20%,股价下跌 2015/16,2018年出现了一些大幅波动。尽管如此,我们所有的投资组合都交付了每年都有正回报,包括 2018 当大多数资产下跌

在市场减速期间,我们的投资组合只经历过一半的股份风险由于拥有资产的绝缘效应,如债券和黄金

这是如何比较的?

没有上下文,很难知道这是一个好结果还是坏结果。因此,我们比较了我们的投资组合相对于澳大利亚 3 年和 5 年可用的 439 只类似基金的表现。

你会注意到下面表格和图表中的一个主题:

  • 股票现货在 5 年内超过了其他基金的 97.5% 到 100%!例如,在 199 的增长基金中,我们最受欢迎的黄玉组合在 5 年内扣除费用后超过了其中的 198 (99.5%)。这是我们真正引以为豪的事情!
  • 其他基金的回报差异很大 -- 一些做得很好,而另一些做得很差。很少有人能够在 3 年和 5 年内持续做得很好。

股票现货投资组合 股票市场表现出色的类似基金的百分比
黄玉
(高增长)
99.5%
翡翠
(增长)
97.5%
绿松石色
(平衡)
99.1%
蓝宝石
(适度保守)
98.3%
紫水晶
(保守)
100.0%
资料来源: Stockspot,晨星网站相比,199 国集团投资的资金增长 (60%-80% 增长的资产) 截至 2019年9月30日的多部门类别
资料来源: Stockspot,晨星网站相比,117 国集团投资的资金平衡 (40%-60% 增长的资产) 截至 2019年9月30日的多部门类别
资料来源: Stockspot,晨星网站相比,123 国集团投资的资金中度 (20%-40% 增长的资产) 截至 2019年9月30日的多部门类别

股票现货投资组合如何进入每一个类别的顶端?

你可能想知道这怎么可能?只投资低成本交易所交易基金的股票现货投资组合怎么能打败几乎所有对不同股票和资产类别持积极态度的专业基金经理呢?

答案很简单。

投资是一个零和博弈与索引相比。每个赢家都有一个失败者。平均而言,“其余的” 只能在收费前提供市场回报。

扣除费用后,研究显示,每年约有 75% 的活跃经理表现不佳。10 年以上养老金协会发现只有 1% 的基金能够产生足够的回报来抵消它们的成本。

A英国的类似比较展示了一个简单的指数基金 “无脑力” 投资组合 (类似于股票现货投资组合) “在风险调整的基础上,在三年和五年的时间里,在同一风险预测中,几乎超过了所有相应的基金”。

在 Stockspot,我们专门投资低成本交易所交易基金。我们认为它们是一种更安全、成本更低、更透明、税收效率更高的投资方式。

在过去的 5 年里,我们的回报与同行相比支持了这一点,并证明了我们的力量简单、久经考验的原则在一个充满不必要复杂性的行业。


资料来源: 晨星投资基金宇宙、股票现货紫水晶、绿松石和黄玉投资组合

如何高于平均水平?

投资回报永远无法保证,尤其是在短期内。然而,你可以采取一些行动来极大地增加对你有利的几率。

以下是 Stockspot 多年来保持在平均水平之上的情况:

1.广泛多样化

我们拥有各种不同的投资组合,为您提供不同行业、国家和资产类别的风险敞口。这将有助于抚平坎坷,并在不可避免的起伏中保持你的投资。

混合的股票等增长资产以及债券和黄金等防御性资产很重要。这也意味着你有许多回报来源。这张图表显示了回报的来源。


2.保持低成本

没有必要变得时髦!双重杠杆。深层价值。低波动性。智能测试。这些都是营销术语,可能不会帮助你获得更好的结果。您只需要跟踪整个市场的简单低成本 etf。

3.坚持到底

不要被诱惑可怕的市场头条。大多数市场消息已经包含在价格中,所以试图记录你的来龙去脉可能弊大于利。只要坚持下去,用任何额外的积蓄尽可能地补充。

这是高于平均水平的秘密。

本文中包含的任何建议都只是一般性建议,并且是在没有考虑你的目标、财务状况或需求的情况下准备的。在做出任何投资决定之前,我们建议您考虑它是否适合您的情况并寻求适当的建议。在决定是否向我们提供金融服务之前,请阅读我们的金融服务指南。

创始人兼首席执行官

克里斯直言不讳地呼吁该行业为 “肥猫”,并以实话实说而闻名。他是行业监管机构 ASIC 的两个咨询委员会成员,之前是瑞银的基金经理。他拥有 UNSW 的商业学士学位 (会计/金融合作奖学金)。

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